U veljači 2025. godine Bosna i Hercegovina je ušla u jednogodišnje razdoblje promatranja od strane Radne grupe za financijsko djelovanje protiv pranja novca (FATF) – globalnog nadzornog tijela za sprječavanje pranja novca i financiranje terorizma.
Do toga je došlo uslijed niza nedostataka u sustavu za sprečavanje pranja novca i borbu protiv financiranja terorizma u Bosni i Hercegovini, koje je utvrdio Komitet Vijeća Europe MONEYVAL u svom izvještaju o uzajamnoj evaluaciji iz prosinca 2024. godine.
Spomenuto jednogodišnje razdoblje promatranja ističe za nekoliko tjedana. Ukoliko ne bude ostvaren značajan napredak u otklanjanju nedostataka koje je istakao MONEYVAL, postoji visoka vjerojatnoća da će FATF uvrstiti Bosnu i Hercegovinu na listu jurisdikcija pod pojačanim nadzorom (tzv. „siva lista“).
Uvrštavanje na sivu listu imalo bi neposredne i konkretne posljedice na poslovne subjekte, banke, platni promet, investicije i ekonomski kredibilitet Bosne i Hercegovine, te bi utjecalo na pristup međunarodnim financijskim tržištima i transakcijama, privatne komercijalne aktivnosti, kao i javne fiskalne poslove. Također bi moglo negativno uticati na izglede Bosne i Hercegovine da pristupi Jedinstvenom području plaćanja u eurima (SEPA).
Stoga je potrebno da nadležne institucije u Bosni i Hercegovini djeluju žurno, odnosno da pristupe usvajanju dva zakona na državnoj razini – Zakona o oduzimanju i upravljanju imovinom, te Zakona o ciljanim financijskim sankcijama za terorizam, financiranje terorizma i proliferaciju oružja za masovno uništenje. Uspostavljanje registra stvarnih vlasnika pravnih lica u Bosni i Hercegovini je također nešto na što se odavno čeka, a zahtijeva žurno djelovanje entiteta i Brčko distrikta.
Bosna i Hercegovina je već ostvarila određene pomake u jačanju svog okvira za sprečavanje pranja novca i borbu protiv financiranja terorizma, uključujući usvajanje Zakona o sprečavanju pranja novca i financiranja terorizma, koji je ujedno bio jedan od ključnih zakona na europskom putu zemlje. Također pozdravljamo uspostavu Stalnog koordinacionog tijela za sprečavanje pranja novca i borbu protiv financiranja terorizma i sprečavanje proliferacije oružja za masovno uništenje, koje okuplja predstavnike nadležnih institucija sa svih nivoa vlasti u BiH, kao i nedavno usvajanje Pravilnika o provedbi Zakona o sprečavanju pranja novca i financiranja terorizma.
Bosna i Hercegovina je pokazala da je napredak moguć kada postoji politička opredijeljenost i učinkovita koordinacija. Potrebno je da nadležne institucije u BiH u sljedećim tjednima žurno ulože dodatne napore, prije isteka jednogodišnjeg razdoblja promatranja od strane FATF-a.